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　　网络违法犯罪活动造成的社会危害性日益严重，这种危害既包括对个人财产与社会公共安全的直接侵害，也包括与违法犯罪活动关联的上下游产业对个人或企业主体间接带来的法律风险。近年来，各国都加强了对网络违法犯罪活动的打击力度，在刑事立法和网络生态研究方面取得了一些进展。但是，网络犯罪仍然是一个难以完全解决的问题，尤其是区块链等新型网络空间的出现，传统的网络赌博、网络黑灰产、洗钱等纷纷在风险活动中利用加密货币或加密基础设施，进而为相关法律认定与执法监管造成了阻碍。

　　投资理财类诈骗是一种网络投资诈骗，骗子往往通过社交媒体等渠道声称自己是“行业领域的专家”，通过对受害人的了解、关心、拉拢诱骗受害人进入虚假平台（一般是APP）进行投资，骗取投资款。在这些涉诈APP中，投资者通过投资、博彩、买卖货物、买卖证券等等，在收到小额甚至大额获利之后开始大额投入，但此时基本所有资金就会有去无回。当受害人发现APP的资金无法“取现”，联系不上所谓的“专家”，才幡然醒悟自己已经上当受骗。

　　典型的赃钱清洗场景，是欺诈分子在骗取受害人现金后，迅速将资金拆分成小额连续转账给多张银行卡，随后组织“卡农”们取现，接着将现金通过汽车或飞机等个人或公共交通工具运送到洗钱团伙所在地。在过去这笔现金常被用于购买大宗商品，或者兑换成外汇流出国境，而现在则更多用于线下购买USDT，这批USDT随后要么会在加密货币场外交易市场变现为现金，要么会直接流出境外或其他洗钱团伙做进一步处理。在这一过程中，跑U平台、支付担保平台、中心化交易平台的场外交易市场都扮演了重要的角色。

　　跑U平台是一种新型洗钱方式，其基本模式是将数字货币交易与传统“跑分”平台相结合。首先平台组织者以大量购买USDT转移到境外交易所出售赚取差价为诱饵，招募USDT搬砖者，随后要求搬砖者实名注册数字货币交易所账号，并绑定个人名下的银行卡。搬砖者需要购买一定数量的USDT作为交易保证金质押至“跑分”平台，平台组织者会根据搬砖者缴纳USDT保证金的数量，在平台为搬砖者开设账号标记可售的USDT数量和单价，同时备注搬砖者的收款银行账户等信息。当境外电信诈骗等犯罪团伙需要接收赃款时，会先通过“跑分”平台向搬砖者下单购买USDT，再指挥被害人向搬砖者预留在平台上的银行账户转账，当被害人将被骗的钱款转入搬砖者账户后，搬砖者即在平台确认交易，这样就完成了诈骗赃款的第一次转移。此后，搬砖者使用收到的赃款继续从交易所购买USDT并提币至跑分平台循环往复，在这个过程中赚取USDT差价与平台佣金。

　　而除了招募跑分人员进行赃钱清洗外，洗钱人员还常用更直接的“跑分车队”模式洗钱。形式与跑U形式基本一致，但不同之处在于，其加密货币场外交易发生在线下，且通过现金进行交割。首先车队头目会招募大量真实人员注册实名银行卡账户，当上游不法分子（所谓“料主”）非法获取赃款（所谓“料”）后，会通过非法第三方支付担保平台联系车队头目接单；接着大量资金会拆分转移至车队控制下的多张银行卡，如果这笔钱是一手黑钱，那么被称为“一道料”，如果是二手、三手黑钱，则相应被称为“二道料”、“三道料”，后者资金风险较低，佣金也更低；然后车队头目会与司机驾车接对应的卡主前往当地ATM机取现，多次取现完毕后，车队头目继续使用个人或公共的交通工具将现金运往指定的地点进行线下交易；最后在第三方支付担保平台介入情况下，车队头目将现金转交给目标对象赚取佣金，对方将USDT打给担保地址结束洗钱流程。

　　混币则是将用户的加密货币与其他用户的货币进行混合，然后再将混合后的货币转移到目标地址，以掩盖原始的货币流动路径，使得追踪加密货币的来源和去向变得困难。因此，已经有多家加密货币混币平台遭受了各国政府的制裁，其中就包括最知名的Tornado.cash，该平台于2022年8月8日受到美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）制裁，部分与其相关的以太坊地址被列入美国特别制定国民名单，而一旦被加到这个名单，个人或者相关实体的财产和财产权益都将面临被冻结的风险。